Описание

Представляем инновационную бизнес-модель: инвестирование, основанное на доходе, финансирование с разделением доходов. Бизнес-модель служит экономическим двигателем организации. Оно представляет собой методы и планы, принятые компанией для получения доходов и прибылей, определяя источники ее доходов и процесс, посредством которого она взаимодействует со своими клиентами, поставщиками и партнерами. Одной из таких новаторских бизнес-моделей, получивших распространение в современном финансовом ландшафте, является инвестирование, основанное на доходах (RBI), финансирование с разделением доходов (RSF) или дисконтирование доходов (RD)

Инвестирование, основанное на доходах, финансирование с разделением доходов и скидка с дохода: новая парадигма
При традиционном финансировании отношения между компанией и инвестором принимают одну из двух общих форм: инвестиции в акционерный капитал, когда инвестор приобретает долю владения в компании в обмен на капитал; или долговое финансирование, когда инвестор предоставляет компании деньги в долг с последующим возвратом с процентами. Модель RBI, RSF или RD представляет инновационную альтернативу этим традиционным методам.

В этой модели инвестор предоставляет капитал бизнесу, компании или организации (совместно именуемой ‘Предприятие’) в обмен на определенный процент от текущих валовых или чистых доходов Предприятия. Это фундаментальный отход от традиционных моделей финансирования. В отличие от долгового финансирования, Предприятие не обязано выплачивать фиксированную сумму денег в течение фиксированного периода. В отличие от инвестиций в акционерный капитал, Предприятие не передает инвестору никакой доли владения.

Последствия этой модели являются далеко идущими и глубоко выгодными для обеих вовлеченных сторон. Поскольку доходность инвестора напрямую связана с результатами деятельности Предприятия, а прибыль колеблется в зависимости от выручки, интересы обеих сторон по своей сути совпадают. И то, и другое напрямую зависит от успеха Предприятия и аналогичным образом влияет на любой спад в бизнесе.

Такая динамика способствует созданию атмосферы взаимной поддержки, сотрудничества и общих амбиций. Это снижает нагрузку на Предприятие по выплате фиксированного долга, что является основным источником стресса для многих предприятий, особенно стартапов и небольших компаний без существенных резервов капитала. Параллельно это устраняет опасения по поводу размывания собственности, которые часто сопровождают инвестиции в акционерный капитал, позволяя Предприятию сохранять полный контроль над своей деятельностью и стратегическим направлением.

Узаконивание модели: правовые инструменты и соображения
для обеспечения юридического соблюдения модели RBI, RSF или RD крайне важно кодифицировать соглашение между инвестором и Организацией. Соглашение об инвестировании, основанном на доходах (RBIA), Соглашение о финансировании с разделением доходов (RSFA) или Соглашение о дисконтировании доходов (RDA) служат этой цели. В некоторых юрисдикциях римского права настоящее соглашение может быть опубликовано в качестве примечания к коммерческому реестру.

В соглашении излагаются особенности финансовых отношений между инвестором и Организацией, включая сумму инвестиций, процент от доходов, подлежащих распределению, и срок действия соглашения. Важно отметить, что соглашение предусматривает, что инвестирование будет действовать до тех пор, пока инвестор не получит полное возмещение суммы инвестиций плюс согласованную прибыль.

Поскольку инвестор несет реальный риск убытков, если доходы Предприятия не оправдают ожиданий, на RBIA, RSFA или RDA не распространяются ограничения на ростовщичество, применимые к кредитным соглашениям. Это существенное различие, поскольку оно гарантирует законность финансовой модели и ее жизнеспособность для инвестора.

На пути к устойчивому развитию:
Определяющим аспектом модели RBI, RSF или RD является ее потенциал для обеспечения устойчивости. Освобождая Предприятие от бремени погашения долга и опасений по поводу размывания доли владения, модель позволяет Предприятию сосредоточиться на своей основной деятельности и инициативах стратегического роста. Это становится особенно эффективным, когда применяется к организациям, занимающимся устойчивыми практиками или зеленой экономикой.

Предприятия могут направлять инвестиции на инициативы, которые улучшают их экологические показатели, внедряют инновационные экологически безопасные продукты или услуги или повышают их социальную ответственность. Эти инициативы не только стимулируют рост Предприятия, но и вносят значительный вклад в сохранение окружающей среды, социальное обеспечение и достижение более широких целей устойчивого развития.

В соответствии с принципами зеленого финансирования эта модель может сыграть важную роль в ускорении глобального перехода к устойчивой экономике. Инвестор, поддерживая такие организации, становится непосредственным участником достижения этой жизненно важной глобальной цели. Таким образом, модель служит для повышения уровня корпоративной социальной ответственности инвестора и влияния на общество, в дополнение к обеспечению приемлемой финансовой отдачи.

Гибкость и адаптивность:
Адаптивность моделей RBI, RSF или RD еще больше повышает их привлекательность. Его можно адаптировать к различным отраслям, бизнес-моделям и размерам компаний, что делает его универсальным инструментом в арсенале современных финансов.

Например, технологический стартап может искать инвестиции для финансирования разработки продукта и расширения рынка. Сельскохозяйственному предприятию может потребоваться капитал для внедрения инновационных методов ведения устойчивого сельского хозяйства и органических продуктов. Компании, работающей на возобновляемых источниках энергии, может потребоваться финансирование для расширения своей деятельности и инвестирования в передовые экологически чистые технологии. Модели RBI, RSF или RD могут эффективно применяться в каждом из этих сценариев и во множестве других.

Инвестирование, основанное на доходах » Приглашаем Инвесторов «Violet-board & Partners» Приглашаем в группу WhatsApp «Соискателей инвестиции & Инвесторов»

«Ссылка приглашение в группу WhatsApp»

Написать сообщение